陕西省首例套路贷

一、案件背景与概述

这是一起引人注目的扫黑除恶专项斗争中的重大案件，也是陕西省首例“套路贷”涉黑案件。该案被陕西省公安厅列为“1号案件”，凸显了其极端恶劣的性质和严重的社会影响。

主犯韩某某等人在西安设立“金雨空放”小额贷款公司，自2016年10月起非法放贷。他们利用虚假的借款合同、虚假的银行流水、高额的利息、肆意的违约认定以及虚增的债务等手段，非法获利丰厚。对于逾期还款的受害者，他们更是采取极端的手段进行逼债，如暴力威胁、非法拘禁，甚至使用喷辣椒水、烟头烫等残忍方式。

二、审理进展与判决

该案经过严密的审理过程，于2019年3月28日，在西安市新城区法院一审宣判。韩某某因组织、领导黑社会性质组织罪等7项罪名被判处16年有期徒刑，并被没收财产50万元、罚金9万元，剥夺政治权利3年。其他7名被告人也分别被判刑，刑期从1年4个月到11年8个月不等。

二审于2019年6月11日在西安市中级人民法院进行，法院维持了原判，再次确认了这一犯罪组织的黑社会性质及其恶劣行径。

三、犯罪手段与危害详述

韩某某等人的犯罪手段极为恶劣，“套路贷”的运作模式不仅非法获利丰厚，更是对受害者进行的经济剥削。他们利用虚假的合同和银行流水，通过高额的利息和任意的违约认定，让受害者背负沉重的债务负担。而对于那些无法偿还债务的人，他们则采取暴力威胁、非法拘禁等极端手段进行逼债。

这一组织的行径不仅严重破坏了金融秩序，更是对人身财产权利造成了严重侵犯。他们在部分村镇公开辱骂借款人，造成了极其恶劣的社会影响。

四、判决依据与意义

法院在判决时，充分考虑到该组织的黑社会性质及其严重的社会危害性。法院认定该组织符合“组织特征”、“经济特征”、“行为特征”及“危害性特征”，依法从严惩处。

此案作为陕西省打击“套路贷”类黑恶势力的标志性案件，充分展示了司法机关对非法金融活动及暴力催收的“零容忍”态度。这不仅是对黑恶势力的严厉打击，更是对全社会的一次深刻警示，提醒人们要警惕类似的非法金融活动，维护社会的和谐稳定。

注：以上案件细节及时间线均综合自法院公开审理信息，确保内容的真实性和准确性。