账户被管控了应该如何处理（个人账户会被企业监管吗）

账户锁定维护交易查询指南：江苏泰州公司账户被管控，该如何应对？

近期，不少企业反映其公司银行账户受到管控，影响了正常的贸易往来。为此，我们特别整理了一份关于账户管控的指南，帮助大家了解账户为何被管控以及如何应对。

一、典型案例

不久前，某银行向泰州市公安局姜堰分局反诈中心反映，某公司对公账户被浙江温州警方紧急止付，止付金额达138万余元。经过姜堰分局与浙江温州警方的沟通，确认该企业对公账户不涉案，于是通知企业携带相关证明材料解除管控。目前，该企业的对公账户已恢复正常使用。

二、公司账户为何被冻结？

自打击电信诈骗等违法犯罪活动的“断卡行动”开始以来，公安机关对资金来源涉嫌诈骗、洗钱等的账户进行冻结。当企业对公账户与公安机关锁定的违法账户有关联时，就会被止付、冻结。

三、发现账户被冻结后如何处理？

1. 企业应先前往开户银行查询账户冻结的原因、时间等信息。

2. 确认对公账户被管控后，请第一时间联系辖区派出所或反诈中心。

3. 合法交易账户申请解除管控时，需提供证明存在合法交易的合同、企业营业执照、海关通关证明、出货单、交易聊天记录等证明材料。

四、如何避免账户被管控？

1. 企业应注意对客户做好背景审查，通过外国工商信息查询网站查看公司信息是否准确和匹配。

2. 与客户交易往来时，尽量使用公司对公账户，警惕第三方代付，不帮客户代收款和代付款。收到来源不明的货款时，需多方核实情况后再做处理。

3. 企业需规范经营，完善交易手续，不参与私下买卖外汇，不频繁进行换卡、注销等操作。

4. 遇到特殊情况，请第一时间拨打96110咨询或报警求助。

企业账户被管控时，不必过于担心。只要按照上述指南操作，了解账户被管控的原因并采取相应的措施，就能尽快恢复正常贸易往来。企业也要加强内部管理，规范经营行为，防范风险。